Мария, добрый день.

Да, можно.

Сегодня есть окно в 18:00 по Москве, но его могут быстро забронировать. Встретимся сегодня?

Завтра есть время с 13:00 по 17:00 по Москве.

Какой вариант удобней?

Добрый день, Наталья. 

Можно оставить заявку на открытие счёта здесь, на сайте - https://tochka.com/. 

А список документов, необходимых для открытия счёта здесь - https://tochka.com/documents-list.

Загрузить их можно после указания номера телефона в заявке.

Наталья, я передал ребятам подробности разговора, и то, о чём договорились по телефону, когда вы звонили нам.

В самом скором наберём вам и ответим на все вопросы.

Надеюсь, всё получится.

Удалось быстро переговорить с финмониторингом.

Мы готовы пересмотреть решение об открытии счёта без предоставления скана паспорта вашего бывшего супруга и не указывать его бенефициарным владельцем, но для уверенности и предотвращения возможных вопросов со стороны контролирующих органов в будущем, нам понадобятся документы на собственность или документы, подтверждающие покупку готового бизнеса. Как вам такой вариант?

Добрый день, Наталья.

Спасибо, что написали.

В инструкции не зашло речи о необходимости предоставления документов третьим лицам, потому что изначально встреча проходит с директором. Сотрудник действовал согласно законодательству, нам действительно необходимо выявлять бенефициарного владельца на встрече - http://delat-delo.ru/spravochnik/terminy/benefitsiarnyj-vladelets.html не только перед открытием счёта, но и в последствии. 

Не хочу вас обнадёживать, тем не менее, я пообщаюсь с командой финмониторинга. Может быть удастся что-то придумать.

Добрый день, Наталья.

Жаль, что случилась такая неприятная история.

Спасибо за информацию, приняли в работу.

Рекомендуем написать официальную претензию контрагенту на юридический адрес (подтверждение понадобится для суда), обратиться с гражданским иском о незаконном обогащении по отношению к контрагенту. Если вы уверены, что ваш контрагент - мошенник, необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением. Предоставить какую-либо информацию о компании, мы сможем только по официальному запросу от полиции, а вернуть деньги - по решению суда.

Почитали переписку со Светланой, пообщались с руководителем сопровождения ВЭД.

Хочется обозначить следующее, Эрман. 

Мы составляли и корректировали договор согласно требованиям валютного законодательства, установленным ЦБ РФ. Так, например, 19 статья 173-ФЗ говорит что в договоре должны быть указаны сроки исполнения обязательств, в том числе по поставке товара, возврату аванса и другое.
Так как условиями приложения было обозначено, что оплата осуществляется только после получения товара, соответственно, для проведения платежа необходимо подтвердить факт получения данного товара документами.
На основании полного комплекта документов, операция по оплате в пользу казахского нерезидента - кодируется, то есть ей присваивается код валютной операции. От правильности определения кода и подтверждения сделки документами выигрывают все - банк, который помогает клиентам работать согласно законодательству и не проводит операций, которые могут показаться ЦБ сомнительными, и клиент, к которому не возникнет внезапных вопросов со стороны налоговой и таможни.

Простите, если тон Светланы показался вам и Анне чересчур требовательным, мы не со зла. Может быть нам стоило точнее подбирать слова для объяснения и обозначить требования сразу, чтобы после не возвращаться к ним.

Сейчас, благодаря предоставленным вами документам, мы смогли решить вопрос с платежом, о чём уже написали в чате.

Если нужно будет что-то прояснить ещё - можно написать в чат, специалисты сориентируют вас точнее, чем я.

Надеюсь, мы не слишком огорчили своей работой.

Ценим вас и дорожим.

Спасибо за уточнение. Разберём консультацию с руководителем команды ВЭД-сопровождения.

Добрый день, Эрман.

Спасибо, что поделились.

Действительно, переводы требуют правильного оформления, а иногда и дополнительных документов. Мы, как банк, несём ответственность перед Центробанком и Росфинмониторингом за операции клиентов. Вероятно, сотрудник внимательно и ответственно подошла к задаче, и не хотела показаться грубой.

Пришлите, пожалуйста, ИНН в комментариях или добавьте его в профиль. Я перечитаю чат и послушаю телефонный разговор, если вы общались голосом. Хочется разобраться.

Добрый день, Виктор.

Спасибо за информацию, приняли в работу.

Рекомендуем написать официальную претензию контрагенту на юридический адрес (подтверждение понадобится для суда), обратиться с гражданским иском о незаконном обогащении по отношению к контрагенту. Если вы уверены, что ваш контрагент - мошенник, необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением. Предоставить какую-либо информацию о компании, мы сможем только по официальному запросу от полиции, а вернуть деньги - по решению суда.

Жаль, что случилась такая неприятная история.