ИП - вывод USD cо счета ИП на счет физ. лица

  • обновлен
  • На рассмотрении
Поясните, пожалуйста, если я ИП, получаю переводы от партнеров в USD и хочу эти же USD перевести себе на личный счет, на карточку, открытую в Вашем же банке - это бесплатно или, как мне объяснил Ваш сотрудник по телефону, будет двойная конвертация, так как переводы в USD в РФ запрещены. Из тарифов понимаю обратное: 3.2. Переводы в иностранной валюте по счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (кроме переводов в адрес клиентов ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие»)1, а также 3.3.1. В адрес клиентов ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» БЕСПЛАТНО. В банках, куда обращалась с этим вопросом, отвечали, что внутрибанковский перевод и в рублях, и в долларах без комиссий. Очень жду разъяснений.
Если все-таки без комиссий, то возникает второй вопрос - сколько можно снимать наличных долларов в месяц без комиссии (уже с личного счета).
Заранее спасибо.
Александр Агеев
  • На рассмотрении
Добрый день, Светлана! Проконсультировался с коллегами из отдела валютного контроля. Итак.
Про переводы USD. При поступлении USD от иностранных партнеров – сумма зачисляется на транзитный счёт ИП, формируется комиссия (п.3.5. Тарифа: Выполнение функций агента валютного контроля при совершении операций в иностранной валюте и валюте РФ - 0,15% от суммы перевода или поступления средств (в т.ч.НДС 18%), но не менее 350 рублей). Далее при переводах между счетами одного клиента (с валютного счета ИП на валютный счет физика), открытых в Точке, комиссия агента валютного контроля не взимается. Валюту в рубли не конвертируем. Можно бесплатно перечислить USD с текущего счета ИП на валютный счёт физика (внутри филиала).
При перечислении могут сформироваться другие комиссии по рублёвому счету ИП. Например, согласно п.1.22, в календарный месяц, со счёта ИП, можно перечислять физикам без комиссии до 500 000 рублей (включая суммы платежей в иностранной валюте, пересчитанные в рубли по курсу Банка России на дату проведения платежа). А пункт 1.23 говорит, что за перечисление физическим лицам со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сверх суммы, включенной в тарифный пакет (т.е. больше 500000 рублей в календарный месяц) - мы возьмём 3% от суммы, но не менее 100 рублей.
Про снятие с карты физика.
Если счёт физика открыт в USD, то можно снимать без комиссии 1000 долларов в банкоматах ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие», ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» и ОАО Банк «Петрокоммерц» и ПВН ПАО "Ханты-Мансийский банк Открытие" и до 400 долларов в банкоматах Объединённой Расчётной Системы.
Если счёт физика рублёвый, то мы ориентируемся на сумму, эквивалентную 50 тысячам рублей в банкоматах ФК "Открытия" и 20 тысячам в ОРС. В этом случае, курс для конвертации можно узнать по телефону. Если сумма больше, мы берем комиссию от 1,5%.
Постарался изложить как сам понял. Скажите, всё ли доходчиво получилось? :)
svetanik
Цитата от Александр Агеев
Добрый день, Светлана! Проконсультировался с коллегами из отдела валютного контроля. Итак.
Про переводы USD. При поступлении USD от иностранных партнеров – сумма зачисляется на транзитный счёт ИП, формируется комиссия (п.3.5. Тарифа: Выполнение функций агента валютного контроля при совершении операций в иностранной валюте и валюте РФ - 0,15% от суммы перевода или поступления средств (в т.ч.НДС 18%), но не менее 350 рублей). Далее при переводах между счетами одного клиента (с валютного счета ИП на валютный счет физика), открытых в Точке, комиссия агента валютного контроля не взимается. Валюту в рубли не конвертируем. Можно бесплатно перечислить USD с текущего счета ИП на валютный счёт физика (внутри филиала).
При перечислении могут сформироваться другие комиссии по рублёвому счету ИП. Например, согласно п.1.22, в календарный месяц, со счёта ИП, можно перечислять физикам без комиссии до 500 000 рублей (включая суммы платежей в иностранной валюте, пересчитанные в рубли по курсу Банка России на дату проведения платежа). А пункт 1.23 говорит, что за перечисление физическим лицам со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сверх суммы, включенной в тарифный пакет (т.е. больше 500000 рублей в календарный месяц) - мы возьмём 3% от суммы, но не менее 100 рублей.
Про снятие с карты физика.
Если счёт физика открыт в USD, то можно снимать без комиссии 1000 долларов в банкоматах ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие», ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» и ОАО Банк «Петрокоммерц» и ПВН ПАО "Ханты-Мансийский банк Открытие" и до 400 долларов в банкоматах Объединённой Расчётной Системы.
Если счёт физика рублёвый, то мы ориентируемся на сумму, эквивалентную 50 тысячам рублей в банкоматах ФК "Открытия" и 20 тысячам в ОРС. В этом случае, курс для конвертации можно узнать по телефону. Если сумма больше, мы берем комиссию от 1,5%.
Постарался изложить как сам понял. Скажите, всё ли доходчиво получилось? :)
Спасибо, Александр, а карты физ. лица так же у Вас можно оформить? В долларах. И сколько стоит и от какого банка будет.

И про выполнение функций валютного агента - эта плата точно распространяется на небольшие входящие платежи? Здесь без паспорта сделки. Везде это вроде бы бесплатно. Хотя 0,15% может и немного, но хочется понимать сколько выйдет на круг.

Еще один вопрос касательно "Курсы валют привязаны к ММВБ и меняются в режиме онлайн в интернет-банке.
Установи выгодный курс, по которому хочешь купить или продать валюту, —
интернет-банк отследит его на бирже и совершит сделку автоматически.
"
Привязано - значит совпадают и банк берет за конвертацию комиссию? Какую?

Благодарю.
Александр Агеев
Карту физик может оформить у нас. Заказать бесплатную и даже дополнительную можно из Интернет-банка. Неименная карта будет готова в день обращения, а именная в течение пяти дней. Карту доставим курьером куда скажете.
Выполнение функций валютного агента при платеже от нерезидента всегда под 0,15%.
И по второму вопросу - мы не берём комиссию за конвертацию в случае с "установи выгодный курс".
Вообще, мне нравится с вами общаться, Светлана, но коллеги из отдела валютного контроля тоже хотели бы что-нибудь рассказать. Наверняка, найдут что порекомендовать интересного. Может быть, они вам наберут на ***3539?
Александр Агеев
Кстати, добавлю к самому первому обсуждению - после того, как деньги зачислились на транзитный счёт ИП, необходимо перевести их на валютный счёт ИП, а уже потом на валютный физика. Для перевода на физика понадобится только письмо в Интернет-банке, примерно следующего содержания:
Прошу перечислить 1000 USD со счёта Индивидуального предпринимателя Аникиной Светланы Николаевны 40802 на счёт физического лица Аникиной Светланы Николаевны 40817 в Филиале Бизнес Онлайн ПАО ХМБО. Назначением платежа указать "перевод собственных средств".
В общем-то, как Наталья сказала, можете звонить нашему ВЭДу независимо от того, каким будет ваш выбор.
Хорошего вечера!
svetanik
Спасибо, Александр, все понятно. Вот сомневалась только в этих 0,15%, но видимо, они есть везде, только тщательно скрываются). Ваши коллеги тоже выше всяких похвал - очень доходчиво объяснили. Надеюсь, так пойдет и дальше. И очень замечательное СМС получила по поводу чистоты моего бизнеса, который еще не начинался, правда :-D Жду теперь звонка менеджера с дальнейшими указаниями, что делать.
Небольшое предложение (хотя, наверно, неправильный подраздел) - устроить на сайте демо-версию ИБ или хотя бы презентацию из слайдов. Иногда намного нагляднее (особенно актуально для ИП-новичков, прям схематичненько так что куда можно отправить на каком шаге- варианты и стоимость).
Всем спасибо за объяснения!
Александр Агеев
С смс смешно вышло. :)
С демо-версией. До 1 июля обслуживание было бесплатным, поэтому логично было не вкладываться в демо для клиентов. Ведь можно было протестировать Интернет-банк бесплатно, открыв счёт, а потом, в случае ненадобности, закрыть.
Сейчас, мне кажется, демо-версия была бы кстати, но знаю не понаслышке, - так много первоочередных задач для разработчиков. Я предложу коллегам идею, посмотрим, что решат в этот раз. Конечно, было бы здорово рассказать побольше о лучшем Интернет-банке по версии Markswebb Rank & Report (http://markswebb.ru/press/blog/8935.html).
Цитата от Александр Агеев
С смс смешно вышло. :)
С демо-версией. До 1 июля обслуживание было бесплатным, поэтому логично было не вкладываться в демо для клиентов. Ведь можно было протестировать Интернет-банк бесплатно, открыв счёт, а потом, в случае ненадобности, закрыть.
Сейчас, мне кажется, демо-версия была бы кстати, но знаю не понаслышке, - так много первоочередных задач для разработчиков. Я предложу коллегам идею, посмотрим, что решат в этот раз. Конечно, было бы здорово рассказать побольше о лучшем Интернет-банке по версии Markswebb Rank & Report (http://markswebb.ru/press/blog/8935.html).

Добрый день!

Актуальна ли вышеизложенная информация?

Если вывод на валютный счет физ лица в вашем банке, то без% в пределах 500 тыс руб.

Если вывод на валютный счет физ лица в другом банке, есть ли комиссия? Какая?

Какие еще есть обязательные платежи при проведении валютных операций, помимо 0,15% ?

Например мне пришло 5000 евро на счет ИП, я оплачиваю 0,15 комиссию и все? Так?

Какие документы нужно подготовить для перевода суммы на основной валютный счет с транзитного?

Я могу их сам подготовить? Тогда больше никаких платежей и комиссий не будет?

Деньги будут приходить за пользование программным обеспечением по лицензионному договору

Мария Говорухина

Добрый день, Алексей!

Начну по порядку. :)

Вывод на валютный счёт физика в Точке по-прежнему без комиссии в пределах 500 тысяч рублей в месяц. Если больше, то ещё будут дополнительно браться 3% от превышения.

Перевод валюты на физиков в ПАО "Ханты-Мансийский банк Открытие": до 500 тысяч рублей берётся только комиссия в 0,15% (агент валютного контроля), свыше - ещё +3%.

Переводы на физиков в другие банки: 30$ за перевод (если он в долларах США, евро, английских фунтах стерлингов) или 20$ (если в китайских юанях) + 0,15% (агент валютного контроля).


Теперь про обязательные платежи.

Для исходящих: обязательный платёж 30$ или 20$ (зависит от валюты перевода, чуть выше об этом написала) + 0,15% от суммы. Исключения описаны выше. :)

Для входящих платежей это не актуально. Сейчас первый платёж, если он пришёл от нерезидента в рублях и укладывается в 20 000 рублей, зачисляется на валютный счёт без дополнительных комиссий. За все подобные платежи до 150 000 рублей мы возьмём лишь 350 рублей. Это больше для справки, как понимаю, в вашем случае деньги будут приходить, например евро.

В таком случае мы возьмём только 0,15% от входящей суммы и ничего больше.


По необходимым документам пообщаюсь с коллегами из отдела сопровождения внешнеэкономической деятельности и напишу чуть позже.


paralainer
Цитата от Мария Говорухина

Добрый день, Алексей!

Начну по порядку. :)

Вывод на валютный счёт физика в Точке по-прежнему без комиссии в пределах 500 тысяч рублей в месяц. Если больше, то ещё будут дополнительно браться 3% от превышения.

Перевод валюты на физиков в ПАО "Ханты-Мансийский банк Открытие": до 500 тысяч рублей берётся только комиссия в 0,15% (агент валютного контроля), свыше - ещё +3%.

Переводы на физиков в другие банки: 30$ за перевод (если он в долларах США, евро, английских фунтах стерлингов) или 20$ (если в китайских юанях) + 0,15% (агент валютного контроля).


Теперь про обязательные платежи.

Для исходящих: обязательный платёж 30$ или 20$ (зависит от валюты перевода, чуть выше об этом написала) + 0,15% от суммы. Исключения описаны выше. :)

Для входящих платежей это не актуально. Сейчас первый платёж, если он пришёл от нерезидента в рублях и укладывается в 20 000 рублей, зачисляется на валютный счёт без дополнительных комиссий. За все подобные платежи до 150 000 рублей мы возьмём лишь 350 рублей. Это больше для справки, как понимаю, в вашем случае деньги будут приходить, например евро.

В таком случае мы возьмём только 0,15% от входящей суммы и ничего больше.


По необходимым документам пообщаюсь с коллегами из отдела сопровождения внешнеэкономической деятельности и напишу чуть позже.


Мария, насчет перевода с расчетного счета ИП валюты на счет в другом банке: 0.15% это те которые берутся при поступлении денег на счет ИП? или это еще дополнительные 0.15%?

И да, про документы мне тоже интересно: обычно это договор(один раз) и акт о выполненных работах(для каждого поступления), у вас так же? Документы достаточно предоставлять в электронном виде (pdf)?

Мария Говорухина
Цитата от paralainer

Мария, насчет перевода с расчетного счета ИП валюты на счет в другом банке: 0.15% это те которые берутся при поступлении денег на счет ИП? или это еще дополнительные 0.15%?

И да, про документы мне тоже интересно: обычно это договор(один раз) и акт о выполненных работах(для каждого поступления), у вас так же? Документы достаточно предоставлять в электронном виде (pdf)?

Если деньги пришли к вам на валютный счёт, то возьмётся комиссия в 0,15%, если вы их будете отправлять дальше в другой банк, то вновь спишутся 0,15% + 30 или 20 долларов в зависимости от валюты. По сути это две операции, а потому комиссия за выполнение функций валютного контроля берётся дважды.


По документам уже завтра с утра смогу дать ответ наверняка. :)