Кошмар для селлера, реклама Точки не = реальность

Avatar
  • обновлен

Удивительно, как обещание точки банка и реальность не соответствует действительности) 

Классика: повелись на красивые слова, обещания и рекламу и «полную поддержку предпринимателей и селлеров» и открыли специальный счёт для работы именно с ОЗОН и Wildberries в точке ….и как вы думаете чем нам этого обернулось?)  обернулась это блокировкой счёта по 115-му ФЗ так как банк Точка не поймёт откуда же денежки поступают?) хотя в перечне «подозрительных» сам указывает ООО «интернет решения» (это и есть OZON) и ООО РВБ что (все знают что это и есть Wildberries) грустно- печально,  будем конечно отправлять все документы на проверку, но имейте в виду, господа селлеры, что белые оборот на маркетплейсе не равно гарантия адекватного обслуживания счёта от точки банка, видимо точка банк не готов к зачислению больших оборотов и считает все эти операции крайне подозрительными, что уже само противоречит в принципе позиции банка, указанной в рекламе. 

В общем однозначно не рекомендую, естественно все документы будем отправлять для снятия блокировки по ФЗ от банка, но с этого банка будем уходить,  так как банк оказался  0 из 10 для селлеров. 

Кстати про лимиты вообще молчу ) 

Avatar
Команда Точки Администратор
Здравствуйте, Дарья!

Понимаем, что запросы от комплаенс зачастую оставляют много вопросов. Постараемся помочь разобраться.
Банки обязаны придерживаться рекомендациям ЦБ и 115-ФЗ, в рамках которого мы наблюдаем за прозрачностью ведения деятельности. Если у нас возникают вопросы, можем направить запрос, в рамках которого вы направляете документы. То есть, нет определённой операции, которая могла спровоцировать запрос, на это влияет общая картина ведения деятельности.
Avatar
Дарья Иванченко
Цитата от Команда Точки
Здравствуйте, Дарья!

Понимаем, что запросы от комплаенс зачастую оставляют много вопросов. Постараемся помочь разобраться.
Банки обязаны придерживаться рекомендациям ЦБ и 115-ФЗ, в рамках которого мы наблюдаем за прозрачностью ведения деятельности. Если у нас возникают вопросы, можем направить запрос, в рамках которого вы направляете документы. То есть, нет определённой операции, которая могла спровоцировать запрос, на это влияет общая картина ведения деятельности.

реакция такая же размазанная и абстрактная как и ваша рекомендация в ЛК платить налоги авансом чтоб были, дабы избежать рисков ) загрузила вашим комплаенс пояснительные документы на пару гигов, приятного чтения, но с вашего банка не просто уходить а бежать селлерам надо) особенно у кого приличный оборот

Avatar
Дарья Иванченко

и о каком комплаенс вообще речь ? мы так то с 1 мата боремся с англицизмом ) может отдел соответствия все же ?

Avatar
Команда Точки Администратор
Цитата от Дарья Иванченко

реакция такая же размазанная и абстрактная как и ваша рекомендация в ЛК платить налоги авансом чтоб были, дабы избежать рисков ) загрузила вашим комплаенс пояснительные документы на пару гигов, приятного чтения, но с вашего банка не просто уходить а бежать селлерам надо) особенно у кого приличный оборот

Дарья, у нас нет цели препятствовать работе предпринимателей. Наоборот, наша цель — сделать работу в Точка Банке безопасной для всех. В этом вопросе полностью опираемся на законодательство и рекомендации Банка России.

Существуют разные схемы ведения бизнеса. Если видим, что операции по счёту не раскрывают полной картины — можем запросить дополнительные документы, чтобы прояснить детали.

Например, иногда платежи не дают полной ясности, если есть переводы больше 30% от месячного исходящего оборота компании на личные счета. Такие операции выглядят со стороны контролирующих органов как выплата заработной платы сотрудникам в обход налога или обналичивание денег.
Причина запроса документов описана в тексте самого запроса.

Есть общие рекомендации, которые мы можем дать бизнесу. Они не имеют обязательного характера, поэтому решение — соблюдать их или нет — остаётся за клиентом. Однако и ответственность за это решение остаётся на предпринимателе, так как наши рекомендации лишь повторяют требования закона.
Например:
- если у компании есть исполнители, выплаты им лучше оформлять официально — зарплата, договоры с НДФЛ и взносами, переводы самозанятым или ИП. Когда суммы явно указывают на работу команды, сначала нужно оплатить её труд;
- вовремя делать обеспечительные платежи, которые подтверждают реальную деятельность компании — аренду, закупку товаров, оплату рекламы и продвижения и прочие.

Если есть вопросы, которые хочется обсудить детальнее, то мы остаёмся на связи в чате интернет-банка и по телефону 8 800 2000 024.