Кошмар для селлера, реклама Точки не = реальность
Удивительно, как обещание точки банка и реальность не соответствует действительности)
Классика: повелись на красивые слова, обещания и рекламу и «полную поддержку предпринимателей и селлеров» и открыли специальный счёт для работы именно с ОЗОН и Wildberries в точке ….и как вы думаете чем нам этого обернулось?) обернулась это блокировкой счёта по 115-му ФЗ так как банк Точка не поймёт откуда же денежки поступают?) хотя в перечне «подозрительных» сам указывает ООО «интернет решения» (это и есть OZON) и ООО РВБ что (все знают что это и есть Wildberries) грустно- печально, будем конечно отправлять все документы на проверку, но имейте в виду, господа селлеры, что белые оборот на маркетплейсе не равно гарантия адекватного обслуживания счёта от точки банка, видимо точка банк не готов к зачислению больших оборотов и считает все эти операции крайне подозрительными, что уже само противоречит в принципе позиции банка, указанной в рекламе.
В общем однозначно не рекомендую, естественно все документы будем отправлять для снятия блокировки по ФЗ от банка, но с этого банка будем уходить, так как банк оказался 0 из 10 для селлеров.
Кстати про лимиты вообще молчу )
Понимаем, что запросы от комплаенс зачастую оставляют много вопросов. Постараемся помочь разобраться.
Банки обязаны придерживаться рекомендациям ЦБ и 115-ФЗ, в рамках которого мы наблюдаем за прозрачностью ведения деятельности. Если у нас возникают вопросы, можем направить запрос, в рамках которого вы направляете документы. То есть, нет определённой операции, которая могла спровоцировать запрос, на это влияет общая картина ведения деятельности.