ПСН + Точка
Здравствуйте!
Работаем на ПСН. Доходы около 100 т.р. в месяц, в основном платежи от одного контрагента.
Налоги платятся 2 раза в год (т.к. патент), и отчисления в налоговую выходят около 2% от годового дохода.
Боюсь, финмониторинг может заинтересоваться такими платежами.
Поможет ли использование бизнес-карты в качестве основного средства оплаты уменьшить риски по блокировке из-за 115 ФЗ? (естественно, речь идёт о полностью законной деятельности).
Или годовые налоговые отчисления 2% (не считая страховых, + ещё ~3-4%) - нормальный показатель и бояться нечего?
В любом случае, каждый банк обязан анализировать деятельность своих клиентов и следить за тем, чтобы все операции соответствовали деятельности и нормам законодательства. В случае возникновения вопросов мы обязаны запросить документы, чтобы найти на эти вопросы ответ. Критерии возникновения этих вопросов никто подсказать не сможет, так как они всегда определены правилами внутреннего контроля банка, которые не разглашаются.
Если все же деятельность ведете по выбранному виду деятельности, регулярно платите налоги и сдаете отчетность - это исключает большинство вопросов :)