115 ФЗ и 0.9% отчислений в ФНС
Здравствуйте, вопрос по практике применения 115 ФЗ в точке.
Планирую открыть у вас счёта (валютный и рублёвый). Я ИП, работаю по патенту. Договора с организациями в США.
Получаю валюту, предоставляю инвойсы, акты. Перевожу себе как физ лицу и всё, оплачиваю налоги и в фонды естественно.
У меня получается отчислений в ФНС (включая в фонды ОМС и ПФР) меньше 0.9%.
Что по 115 ФЗ является одним из критериев для рассмотрения финмониторингом операций в банке как подозрительные.
Вопрос:
Правильно я понимаю, что банк в любом случае будет требовать платежей свыше 0.9% в ФНС?
Т.е. ЦБ требует от банков хорошей статистике по 115ФЗ, не смотря на то, что это только рекомендация к рассмотрению операций, а не конкретное требование отказывать в обслуживании.
Иначе список "требуемых" подтверждающих документов никогда не кончится и придётся закрывать счёт?
Ограничить ДБО (дистанционное банковское обслуживание) - это лишить доступа к банку, чего мы , разумеется, не делаем в любом случае, пока вы являетесь нашим клиентом. Банк может ограничить операции по счету, кроме платежей в бюджет, до предоставления документов по запросу. А в случае, если все же дальнейшее сотрудничество не представляется возможным по результатам рассмотрения документов, нужно будет написать заявление на закрытие счёта с переводом остатка на счёт своего ИП, открытый в другом банке, либо как возврат контрагентам, от которых поступали средства.