отказ

Avatar
  • обновлен
  • Отвечен
зарегистрировал ооо 02.09. 2015 ,18.09 отправил заявку на открытие счета, приложил сканы доков. Позвонила девушка ,задала стандартные вопросы ,после чего пришло сообщение что номер счета забронирован . Еще мин через 20 пришло сообщение что в открытии счета мне отказано. Я позвонил и поинтересовался на каком основании ? На что мне ответили : "причины не называются"

В п. 2 ст. 846 Гражданского кодекса РФ содержится правило об обязанности банка заключить договор банковского счета по требованию клиента, за исключением случаев, предусмотренных законом или установленными в соответствии с ним банковскими правилами. В законодательстве имеются нормы, предусматривающие обязанность банка отказать клиенту в заключении договора в определенных случаях.
Статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" на банки возложена обязанность идентифицировать личность, которая открывает счет, по предъявленным документам. Кредитным организациям запрещено открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации, открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя.
Также в соответствии с п. 5.2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:
отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ сведения, либо представления недостоверных документов;
наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом.
В соответствии с п. 9 ст. 76 Налогового кодекса РФ банк не вправе открывать новые счета организации при наличии решения налогового органа о приостановлении операций по ее действующим счетам.
Другим основанием для отказа в заключении договора банковского счета, как представляется, является отсутствие у банка фактической или законной возможности принять клиента на банковское обслуживание. Эта ситуация может возникнуть, например, в следующих случаях: а) в отношении банка применена санкция в виде запрета на осуществление операций по открытию новых счетов (п. 4 ст. 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"); б) открытие счета приведет к нарушению законодательства и обязательных экономических нормативов, установленных ЦБ РФ; в) у банка отсутствуют необходимые производственные и технические возможности для приема вклада (свободные операционистки, вместительные операционные залы и т.п.); д) имеются другие причины, лишающие банк возможности открыть счет. Если при наличии перечисленных обстоятельств банк отказался открыть счет, клиент вправе обратиться в суд с иском о понуждении заключить договор банковского счета на условиях, которые предлагаются другим клиентам этого банка, а также взыскать убытки, вызванные уклонением банка от заключения этого договора.
Прошу ответить мне в письменной форме и назвать причины отказа в открытии расчетного счета в вашем банке.

Как Вы оцениваете обслуживание, которое получили?

Оценка удовлетворенности от Максим Гончаров 9 лет назад

не соблюдены обещанные сроки по ответу

Добавьте комментарий о качестве обслуживания (необязательно):

Avatar
Александр Агеев Администратор
Цитата от Максим Гончаров

Доброго времени суток. Ответа в письменной форме,как вы обещали ,так и нет. Прошел месяц

Максим, мы нарушили срок только один раз и я ещё раз приношу извинения.

Связался с юр.отделом, письменный ответ вам уже отправили.

Avatar
настасья
Цитата от Максим Гончаров

Доброго времени суток. Ответа в письменной форме,как вы обещали ,так и нет. Прошел месяц

Хотелось бы узнать,чем по итогу закончился ваш диспут. Как я погляжу этот банк на постоянной основе отказывает людям без объективных причин. 

Avatar
Alex Kostyukov

Надо собраться и отправить коллективный иск в росфинмониторинг, цб и потом уже в суд. Я думаю ждать от них чего либо бесполезно, мне отказали открывать счет ИП без какого-либо обоснования, и это логично, потому что придраться не к чем кроме как к Крымскому ИНН, что прямо нарушает закон.

Avatar
stanislavr
Цитата от Alex Kostyukov

Надо собраться и отправить коллективный иск в росфинмониторинг, цб и потом уже в суд. Я думаю ждать от них чего либо бесполезно, мне отказали открывать счет ИП без какого-либо обоснования, и это логично, потому что придраться не к чем кроме как к Крымскому ИНН, что прямо нарушает закон.

Alex Kostyukov, получил отказ из за выданного ИНН в Крыму. У меня открыто множество счетов,а тут отказывают. Обратился уже в ЦБ. Жду ответа от банка и буду обращаться с жалобой и если надо в суд.

Avatar
stanislavr
Цитата от stanislavr

Alex Kostyukov, получил отказ из за выданного ИНН в Крыму. У меня открыто множество счетов,а тут отказывают. Обратился уже в ЦБ. Жду ответа от банка и буду обращаться с жалобой и если надо в суд.

Если есть желание можем скоперироваться и подать коллективную жалобу. Банк видимо забыл в какой стране работает. Более того, можно написать в соц.сетях контролирующих органов и привлечь внимание. 

Avatar
Команда Точки Администратор
Цитата от stanislavr

Если есть желание можем скоперироваться и подать коллективную жалобу. Банк видимо забыл в какой стране работает. Более того, можно написать в соц.сетях контролирующих органов и привлечь внимание. 

В настоящий момент пообщались с вами и и обсудили ситуацию в соседней ветке. Готовы пересмотреть решение по заявке.