Дистанционное открытие расчетного счета. Законно?

  • обновлен
  • На рассмотрении

Добрый день! Подскажите, пожалуйста. Являюсь юристом в компании. Директор предлагает открыть счет в вашем Банке дистанционно (рабочая необходимость). Меня это сильно смущает, т.к. не нашел такой вариант законным. (исключение ранее идентифицированный/есть ЭЦП, но это не наш случай). 

- Какое у вас юридическое обоснование такого процесса?

- Может ли нам позже предъявить, например, налоговая, если счет будет открыт таким способом? (открытие через скайп, например);

Вопрос мошенничества не поднимаю, так как считаю что у вас все под контролем в этом плане.

Спасибо.

Мария Говорухина
  • На рассмотрении

Добрый день, Александр Сергеевич. 

Мы открываем счета дистанционно уже много лет, и нет ни одного клиента, к которому после были бы вопросы налоговой по этому поводу. Если бы это было незаконно, мы бы уже давно получили предписания о закрытии такой возможности. Что именно смущает вас в таком процессе? Для открытия счёта необходима идентификация клиента, в дистанционном варианте мы её проводим по видеосвязи через скайп или вайбер и обязательно записываем эту встречу для службы безопасности банка.