Ваши комментарии
Тимур, добрый день!
Спасибо за фидбэк!
Расскажу коллегам о вашем опыте.
Может, у вас в процессе появились соображения как сделать удобней? Будем признательны за рекомендации.
Александр, отправил.
Ждём вас :)
Код валютной операции VO 20200.
Добрый день, Владимир!
Уже отвечали вам в соседнем топике.
Чтобы ответить на вопрос, нам нужно узнать, что это за операции. Перевод за товары или услуги? Это аванс или оплата за уже оказанные услуги или за поставленные товары?
Добрый день!
Владимир, чтобы ответить на вопрос, нам нужно узнать, что это за операции. Перевод за товары или услуги? Это аванс или оплата за уже оказанные услуги или за поставленные товары?
Не за что, всего лишь конкретизировал пункты Правил банковского обслуживания, относящиеся к теме. Я бы не стал обсуждать здесь подробности, Дмитрий.
Пусть всё сложится в "Открытии"!
Дмитрий, я бы не стал писать подробности конкретного случая.
Если вернуться к вопросу пунктов, на основании которых мы можем запросить документы, в Правилах банковского обслуживания этому посвящён небольшой раздел. Можно почитать его весь, по ссылке выше, а пока выдержки:
РАЗДЕЛ 9. ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ, ОГРАНИЧЕНИЕ, ВОЗОБНОВЛЕНИЕ И ПРЕКРАЩЕНИЕ ОБСЛУЖИВАНИЯ В СИСТЕМЕ ДБО.
9.1. Приостановление обслуживания Клиента в Системе ДБО:
9.1.1. Приостановление обслуживания Клиента в Системе ДБО подразумевает прекращение приема ЭД Клиента к рассмотрению (исполнению) во всех составляющих (видах) Системы ДБО, за исключением возможности вести переписку посредством систем ДБО с Банком, кроме случаев, установленных настоящим разделом.
9.1.2. Приостановление обслуживания Клиента в Системе ДБО может происходить:
по инициативе Банка
9.2. Основаниями для приостановления обслуживания Клиента в Системе ДБО по инициативе Банка являются:
9.2.9. Невыполнение требований Банка о предоставлении документов, необходимых для Идентификации Клиента, Выгодоприобретателя, Бенефициарного владельца и соблюдения требований действующего законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в течение 1 (Одного) дня с момента направления Банком запроса;
9.2.16. В случае выявления сомнительных операций Клиента.
9.5. Основаниями прекращения обслуживания Клиентов в Системах ДБО являются:
9.5.2. Непредставление Клиентом по запросу Банка в период действия Договора документов и сведений, необходимых для Идентификации Клиента, Представителя клиента, Выгодоприобретателя, Бенефициарного владельца в соответствии с действующим законодательством РФ о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.
9.5.3. В иных случаях, предусмотренных действующим законодательством и настоящими Правилами.
В свою очередь, Правила банковского обслуживания напрямую связаны с Федеральным законодательством, о чём здесь http://fedsfm.ru/news/1975 достаточно подробно говорится.
От себя могу добавить, что комплаенс-служба бдительные ребята, но дружелюбные. Ещё ни разу коллеги не отказывали клиентам, если к ним обращались с вопросами о правильном (в смысле финмониторинга) ведении бизнеса. Как правило, когда клиент ведёт дела по-честному, не перегибая, а сомнения всё же появляются, предоставление документов не вызывает сложностей. Специалисты комплаенс-службы общаются с клиентом по телефону, иногда этого бывает достаточно. Тысячи предпринимателей обслуживаются в «Точке» без каких-либо запросов.
Если вы хотите открыть счёт, но есть вопросы или сомнения, я могу попросить коллег позвонить вам и предварительно пообщаться.
Добрый вечер.
Дайте мне, пожалуйста, некоторое время для ответа.
Сервис поддержки клиентов работает на платформе UserEcho
Благодарю!
Может, что-то уже есть в планах. Разузнаю и вернусь к вам после.